磐石保經跨足財富管理
发布日期:2015-07-20浏览:2428
保經公司跨足財富管理領域出現第一樁。磐石保經28日宣布,以入股百利證券投顧50%的方式,把百利投顧納入磐石集團旗下。
由於百利是目前國內唯一合法取得銷售避險基金的投顧,與經營壽險、產險代理人起家的磐石結合後,未來雙方將可藉由跨業行
銷擴大客戶群。
磐石保代總經理李維倫指出,磐石入股百利投顧後,將改名磐石百利投顧,集團內將形成壽險經紀人、產險代理人和證券投顧三
大事業體。會選擇與百利投顧結盟,李維倫指出,主要是集團旗下的客戶,除了保單的需求,還有其它多樣的理財需求。為滿足
客戶的需要,所以選擇國內唯一能合法銷售避險基金的百利投顧合作,未來集團將可以第三方理財顧問的經營模式,有別於銀行
理專只銷售自家商品,為客戶配置與規劃資產。
去年成立的百利投顧,是國內第一家合法銷售避險基金的投顧,目前代理約十多家境外基金公司的私募基金,銷售的避險基金
達數十檔。由於法令規定私募基金不能做廣告,百利過去主要靠業務員直接銷售的方式運作,現在與保經集團結盟,銷售的方
式將更多元。
百利總經理林志煌指出,在全球金融風暴之際,多數共同基金跌幅驚人,可能達30%、40%、甚至50%,避險基金則因為可
以放空,種類多元,如還有期貨基金,即使在市場大崩跌時,還能創造出可觀的報酬率,截至今年9月底,全球避險基金平均
跌幅為10%,較一般共同基金抗跌。
由於多空皆可操作的特性,在市場邁入空頭之際,百利代理的部分避險基金,甚至還能有10%至43%的報酬率。不過由於避
險基金屬私募性質,目前私募基金有投資人最多35人的規定,所以投資門檻也相較來得高,約在5萬美元到10萬美元,且無法
隨時贖回,只能每月或每季贖回。
林志煌說,旗下客戶主要以自然人為主,未來將積極開發法人客戶,如有避險需求的保險公司、銀行等金融機構。